Договор переуступки долга в 2020 году — между юридическими лицами, образец, трехстороннее скачать

Цессия — это передача прав собственности или требований третьей стороне по долговым обязательствам второй стороны. В нашей стране она применяется во всех областях имущественных отношений, кроме прав неразрывных с личностью заемщика (возмещение морального вреда, взыскание алиментов и подобное).

Правовые отношения сторон по переуступке прав требования в гражданской и хозяйственной деятельности, определены 391, а также 392 статьями Гражданского Кодекса Российской Федерации.

Договор переуступки долга в 2020 году - между юридическими лицами, образец, трехстороннее скачать

Законодательство предусматривает цессию на безвозмездной и возмездной основах. В случаи передачи прав без взимания платы соглашение считается безвозмездным, при взимании – безвозмездным.

В условиях кризиса не редки случаи нарушения кредитных соглашений по вине заемщиков в банковской сфере.

Расходовать свои возможности для возврата мало значительных долгов банку не целесообразно и выгоднее, передать права за цену меньше номинальной без изменения первоначальной стоимости компаниям, деятельность которых связана с такими услугами. Закон допускает передачу требований третьему лицу, как в полном объеме, так и частично.

Договора цессии могут быть заключены между следующими сторонами:

  • Договор цессии между юридическими лицами. Применяется при реформировании юридического лица, часто при смене его названия или формы собственности без смены собственника;
  • Частными лицами, в связи с передачей обязательств по задолженности, например, от родителей к детям и наоборот, распределением имущества после развода супругов и подобное;
  • Юридическими и частными лицами, для перехода долговых обязательств предприятия его руководителю, причем только в полном объеме и без изменения условий.

Трехсторонний договор цессии между юридическими лицами

Важно: Положения Закона допускает отсутствие должника при заключении соглашения цессии. При этом риски связанные с неполучением уведомления о договоре возлагают на цессионария и в его интересах оформлять переуступку прав трехсторонним соглашением с участием должника.

Стороны трехстороннего соглашения:

  • цедент (первичный кредитор);
  • цессионарий (окончательный кредитор, получающий права по сделке);
  • должник.

Порядок заполнения

Договор переуступки долга в 2020 году - между юридическими лицами, образец, трехстороннее скачать

В водной части отражается название населенного пункта и дата заключения договора.

В графах преамбулы вписывают следующие сведения:

  • название первичного кредитора (Цедент), личные данные лица его представляющего и реквизиты документа являющееся основанием законным основанием для этого;
  • название кредитора по договору (Цессионарий), личные данные лица его представляющего и реквизиты документа являющееся законным основанием для этого;
  • название должника (Должник) личные данные лица его представляющего и реквизиты документа являющееся законным основанием для этого.

В пунктах основной части документа указывают:

  • предмет требований, на каком основании он возник (реквизиты первичного правоустанавливающего документа отношений между Цедентом с одной стороны и Должника с другой);
  • фиксируют стоимость передаваемого требования;
  • закрепляют обязанность Цедента в определенный срок передать документы и имеющиеся сведения, подтверждающие право требования;
  • обязанности Цессионария по оплате стоимости договора;
  • порядок и условия выполнения обязательств Должником;
  • фиксирует сумму и определяет порядок выплаты средств Цессионарием Цеденту;
  • закрепляют ответственность, в рамках законодательства страны действия настоящего соглашения, за достоверность и объективность предоставленной информации;
  • заключительные положения, в которых указывают дату начала действия договора, количество экземпляров и их юридическую силу, определяют возможность применения, при решении не отраженных в соглашении вопросов, инструментов предусмотренных действующим законодательством.
  • В заключительную часть договора вносят реквизиты сторон (ФИО или наименование организации, ИНН, паспортные, банковские и почтовые сведения, контактные телефоны), для последующего подписания и закрепления печатями.
  • В ходе выполнения условий заключенного соглашения стороны могут составлять акты приема – передачи, оформлять протоколы разногласий и вносить в него дополнения с обязательным офрмлением.
  • Неправильное заполнение может привести к признанию договора цессии недействительным.

Трехсторонний договор цессии по имущественным объектам

Договор переуступки долга в 2020 году - между юридическими лицами, образец, трехстороннее скачать

Такие соглашения оформляются в общей форме, но особенность – свидетельство не события приобретения, а наличие прав требования о передаче в собственность.

Существует два вида таких соглашений:

  • с предварительной оплатой всей суммы стоимости;
  • не погашенную задолженность передают в форме обязательств.

Заключение соглашения уступки по объектам недвижимости требует пристального внимания. В нем должно быть зафиксированы правоустанавливающие документы являющиеся основанием проведения цессия. Описан предмета сделки, условия передачи прав, порядок и сроки уведомления, номера, и даты ее заключения.

Важно: Допускают оформление цессии до передачи предмета договора (недвижимости), но при этом договор и соглашение долевого участия должны пройти государственную регистрацию.

Проводки при трехстороннем договоре

Договор переуступки долга в 2020 году - между юридическими лицами, образец, трехстороннее скачать

Договор предусматривает имущественное право цедента, которое необходимо включить в состав активов. В бухгалтерии отражают его продажу по счету номер 91.

В соответствии с пунктом семь и пунктом шестнадцать Положения по бухгалтерскому учету, выручка от цессии относится к категории прочих доходов. Руководствуясь пунктом шесть и пунктом десять одни Положения, ставят на учет в сумме определенной соглашением.

Выручку фиксируют по кредитному счету номер девяносто один, корреспондентскому как «Расчеты с прочими дебиторами и кредиторами» номер семьдесят шесть и открывают субсчета по расчетам по соглашению цессии.

Возможно, начисление налога на добавочную стоимость цеденту, если превышен доход размера требования. Это предусмотрено первым пунктом статьи сто пятьдесят пятой НК РФ.

Стоимость цессии вносят в прочие расходы по дебету счета номер девяносто один, в соответствии с пунктом номер шесть и четырнадцать один Положения. В день подписания соглашения проводят дебет 91-2, кредит 62 (76; 58) о списании стоимости.

Оплата цессионария фиксируется дебетом 51 (50), кредитом 76 субсчета, связанного с расчетами по договору цессии.

Практика показывает, что долги бывают различные, а отдельные, вызывают сложности не только должника, но часто и кредитора. Как правило, последний, ожидает положительный результат для расчета, уже по своим обязательствам. Решением этих непростых ситуаций и служит соглашение цессии.

Читайте также:  Продление срочного трудового договора на новый срок в 2020 году - образец, с директором, приказ

Скачать образец трехстороннего договора цессии

Источник: https://blanki.online/cessii/trekhstoronnij.html

Составление тройственного договора на переуступку долгов по образцу

Снижение платежеспособности, кризисное положение, высокая конкуренция приводят к накоплению непогашенных обязательств со стороны заемщика. При этом кредитор теряет прибыль, возможность возвратить собственные активы без дополнительных затрат.

В правовой практике процедура переуступки долгов используется как средство возврата денежных средств. В данной ситуации следует выяснить, как составляется трехсторонний договор уступки прав требования и перевода долга и как выглядит примерный образец.

Регламент оформления

Для урегулирования взаимоотношений, определения полномочий стороны заключают письменную договоренность. Основным условие любой сделки является своевременное исполнение обязательств. Полученные займы должны быть возвращены в срок, материалы поставлены, услуги выполнены в счет предоплаты.

В предпринимательской деятельности никто не застрахован от рисков, в том числе спада прибыльности, рентабельности вплоть до банкротства и ликвидации. Если должник утратил платежную функцию или намеренно уклоняется от исполнения требований, кредитор вправе передать права по договору другому лицу.

Порядок передачи полномочий регламентирован ст. 382 ГК РФ. Для заключения нового соглашения не требуется персональное согласие неплательщика, если первоначальная сделка не содержала прямого запрета на такие действия. Двусторонний контракт по цессии подписывается только прежним и новым взыскателем, в трехстороннем участие принимает также должник.

Первоначальный кредитор по юридическим канонам называется цедентом, а лицо, принимающее долг – цессионарием. Закон запрещает передачу права требования, когда обязательство тесно связано с личностью кредитора. Например, нельзя уступить алименты, компенсационные выплаты по вреду, нанесенному жизни или здоровью контрагента.

По условиям цессионного соглашения задолженность переходит от прежнего кредитора к новому в полном объеме или части, определенной по усмотрению сторон. Важно, что все пункты старого контракта полностью действуют по отношению к должнику и цессионарию. Передаются персональные сведения, право получения неустойки, штрафа, процентов.

Образец трехстороннего договора переуступки долга, требований между юридическими лицами может быть составлен любым представителем сторон с учетом предпочтений всех подписантов. Нюансом такой сделки является то, что должнику не нужно направлять уведомлений о цессии, поскольку он является непосредственным ее участником.

Договор переуступки долга в 2020 году - между юридическими лицами, образец, трехстороннее скачать

Тройственный договор заключается между займодавцем, новым владельцем и должником

В этой ситуации неплательщик не сможет отказаться от исполнения обязательств до получения уведомления согласно ст. 385 ГК РФ.

По цессии осуществляется передача всех документов, подтверждающих долг, в том числе персональной информации о заемщике.

При подписании соглашения должник вправе высказывать пожелания, предпочтения, предложения. По спорным моментам возможно составление протокола разногласий.

Нюансы соглашения

В 2018 г. глава 24 Гражданского кодекса утверждает порядок заключения договора цессии. Мероприятие возможно только при условии соответствия нормам действующего законодательства.

Несмотря на то что первоначальный контракт содержит запрет передачи долгов посторонним лицам, сделка не теряет правомерности и юридической силы. В этом случае цедент несет ответственность перед неплательщиком согласно договоренности.

Именно трехсторонний контракт является альтернативным вариантом для исключения вероятности споров, разночтений, проблем.

Денежные требования переуступаются с условием, что обременение должника не изменится. Например, нельзя передать по цессии кредитный долг и увеличить в дальнейшем процент, размер неустойки. При солидарной ответственности один из кредиторов вправе передать задолженность третьему лицу при согласии других взыскателей.

Если обязательство носит будущий характер, в момент оформления цессии необходимо максимально детализировать и идентифицировать предмет сделки. В иных случаях требование переходит в момент возникновения или значительно позже. Цедент обязан соблюсти условия, прописанные в п. 2 ст. 390 ГК РФ:

  • Уступаемое обязательство реально существует.
  • Кредитор имеет право совершать такие сделки.
  • Сторона подтверждает, что ранее задолженность не передавалась другим лицам.
  • Отсутствуют действия, противоречащие первоначальному договору, способные впоследствии привести к конфликтной ситуации.

Если сторона, передающая долг, нарушит указанные условия, скроет определенные обстоятельства, цессионарий вправе потребовать расторжения сделки, возврата требований и компенсации полученных убытков.

Аналогичная ситуация формируется, если кредитор передает задолженность одновременно нескольким лицам. При этом обладателем долговой недоимки становится участник самой ранней сделки.

Если должник исполнит платеж в пользу другого контрагента, ответственность ляжет на цедента.

Договор переуступки долга в 2020 году - между юридическими лицами, образец, трехстороннее скачать

При заключении договора важно учесть все нюансы, дабы в будущем не возникали вопросы

Составление бланка

Как говорилось ранее, образец трехстороннего соглашения о переуступке долга может быть составлен любым лицом. В том числе для данной процедуры привлекаются практикующие адвокаты, юристы.

Именно квалифицированное лицо способно подготовить корректный шаблон без лишних сведений, максимально емко и точно. Бланк можно скачать в интернете абсолютно бесплатно, юридические порталы и сайты предоставляют открытый доступ к данной информации.

Конечный вариант документа передается на согласование и подписание.

Если первоначальная сделка заключена в письменной, нотариальной форме, для цессионного соглашения сохраняются аналогичные требования.

Мероприятия, требующие государственной регистрации, проходят ее в обязательном порядке. Моментом перехода прав и полномочий считается дата подписания контракта сторонами.

Именно этим днем бухгалтерия компаний оформит проводку по погашению и возникновению долга соответственно.

Вначале контракта прописываются участники соглашения: цедент, цессионарий, должник. Для физических лиц указывается полное имя, для юридических – наименование, имя, должность представителя, действующего по доверенности.

Далее подробно описывается предмет соглашения: размер для денежных обязательств, стоимостные характеристики для имущественных объектов. Например, долг по займу в сумме 1 млн. руб. или недвижимость стоимостью 5 млн. руб.

Следующим этапом становится определение полномочий и обязанностей сторон. Цедент обязуется передать в установленные сроки все документы, подтверждающие долг: договор, дополнительные соглашения, протоколы, претензии и др. Единовременно прежний кредитор передает все имеющие значение сведения.

Цессионарий подтверждает обязательство перечислить уступающему конкретную сумму денежных средств. Данная часть контракта также содержит порядок погашения задолженности неплательщиком или ссылку на приложение. Далее стороны описывают размер вознаграждения по цессии и порядок его выплаты.

Читайте также:  Ходатайство о приобщении документов в 2020 году - к материалам дела, образец в арбитраж

В разделе ответственности сторон, как правило, описываются обобщенные фразы: нарушитель привлекается к ответу в соответствии с требованиями российского законодательства. Дополнительно участники сделки прописывают на бланке нюансы разрешения споров, урегулирования форс-мажорных обстоятельств. Обязательно нужно указать, с какого числа и в течение какого срока будет действовать соглашение.

Завершающим этапом оформления цессии становится указание подробных реквизитов подписантов. Уполномоченные представители организаций проставляют собственноручные подписи и печати. Физические лица, не занимающиеся предпринимательской деятельностью, ставят только подпись.

Договор переуступки долга в 2020 году - между юридическими лицами, образец, трехстороннее скачать

Для заключения договора может потребоваться приложить дополнительные документы

Закон и правовые аспекты не запрещают контрагентам дополнять бланк необходимой информацией, данными, в которых представлено отображение реальной ситуации по обязательству.

К тройственному договору переуступки долга могут прилагаться образцы претензий, протоколов, графиков.

В качестве примера можно использовать типовой образец трехстороннего договора переуступки права требования непогашенного долга.

Список приложений

При подписании цессии все три стороны предоставляют оригиналы документов, подтверждающих личность и полномочия. К контракту прилагаются копии паспортов физлиц, доверенности, учредительные бланки для организаций. Кредитор передает полный комплект первоначального договора, включая все соглашения, решения об изменении условий сделки, платежей.

По отношению к объектам недвижимости, транспорта передаются регистрационные бланки и формы, подтверждающие право собственности лица, осуществляющего передачу. Дополнительно к цессионному соглашению прилагают акты сверки, графики погашения, реструктуризации, протоколы разногласий. Полный список приложений определяется участниками.

Заключение

Трехсторонний договор – лучший вариант погашения обязательств без рисков, споров и проблем. Первоначальный кредитор полностью закрывает задолженность, получает вознаграждение.

Расчеты по контракту переходят к новому контрагенту. Должник, участвуя в сделке, собственноручной подписью подтверждает свое согласие, осведомленность.

Поэтому в дальнейшем сокращается число возможных возражений, судебных разбирательств.

Скачать образец:

Образец тройственного договора переуступки долга

Узнать об уступках прав требования можно из видео:

Источник: https://MoyDolg.com/debt/obshhie-voprosy-3/trojstvennyj-dogovor-pereustupki.html

Трехсторонний договор цессии между юридическими лицами образец бланк (бланк, образец — 2020)

  • Цессией в гражданском праве называется передача права требовать задолженность другому лицу.
  • Это смена кредиторов в правоотношениях между сторонами, связанных с обязательствами.
  • Таким образом, участвующих лиц будет несколько, как минимум три:
  1. Кредитор, передающий свой долг другому лицу;
  2. Кредитор, принимающий долг;
  3. Должник.

Данный вид договоров широко используется как непосредственно кредитными организациями, продающими зависающие долги коллекторским компаниям, так и среди физических лиц. Но надо отметить, что не все права требований могут быть переданы другим лицам, к числу исключений закон относит права, непосредственно связанные с личностью кредитора.

А именно:

  • Алиментные обязательства;
  • Возмещения, которые связаны с причинением гражданину вреда;
  • Компенсации причиненного морального вреда.

В большинстве своем договора цессии заключаются между двух сторон, но существуют некоторые исключения. Так, при переводе долга одним банком другому, используется трехсторонний договор цессии, по которому должник будет третьей стороной, а значит, стопроцентно будет уведомлен о том, что в случае непогашения им долгового обязательства, его долг будет переведен другому лицу.

Из этого вытекают отличительные особенности трехсторонней цессии:

  1. Подписание должником соглашения означает его согласие и принятие условий цессии, он знает, что его долг переводится на другое лицо и далее не возникнет проблем с оплатой не тому лицу.
  2. Исходя с вышесказанного, следует, что новый кредитор может абсолютно законно и уверенно требовать долг со своего нового должника.
  1. Правила оформления трехстороннего соглашения цессии
  2. Трехсторонний договор цессии между юридическими лицами отличается сложностью в его создании, поэтому этим всегда занимаются профессиональные юристы.
  3. Моменты, которые необходимо указать в трехстороннем договоре цессии:
  • полные имена представителей трех сторон;
  • для сторон — юридических лиц обязательно прописывать реквизиты компании, должность руководителя, подписывающего документ, и на основании чего он имеет такие полномочия;
  • реквизиты основного соглашения, в котором содержится долговое обязательство, подлежащее передаче.

Для данного типа договоров предусмотрено правило, согласно которому они должны пройти обязательную государственную регистрацию.

Ниже расположен типовой бланк и образец трехстороннего договора цессии между юридическими лицами вариант которого можно скачать бесплатно.

Источник: https://pravobez.ru/dogovory/trehstoronniy-dogovor-cessii-mezhdu-yuridicheskimi-licami-obrazec-blank-blank-obrazec-2020.html

Договор Цессии Трехсторонний Образец 2020

На главную › Тестовая рубрика

07.04.2019

На практике трехсторонний договор цессии используется достаточно редко. Такое соглашение подразумевает, наличие, помимо цессионария и цедента, еще и должника (при подписании двустороннего договора согласие должника не требуется и он не является стороной договора).

  1. Срок возникновения долговых обязательств – чем детальнее это будет прописано в тексте договора, тем меньше трудностей вам предстоит преодолеть в будущем.
  2. Причины возникновения долговых обязательств – на этом моменте также необходимо остановиться более подробно, особенно это имеет значение для нового кредитора.
  3. Неотъемлемым элементом соглашения выступает акт приема-передачи долговых обязательств, по которому они переходят от старого кредитора к новому. В случае подписания трехстороннего договора в акт включают и должника.

Договор цессии трехсторонний образец

Если же договор заключен между юридическими лицами, необходимо зафиксировать фамилии, имена, отчества и должности граждан, подписавших документ, а также основания, на базе которых они действовали.

Например, легитимным основанием, дающим гражданину право подписать соглашение от имени организации, может являться доверенность, выписанная на его имя руководителем данного коммерческого предприятия.

В целом можно отметить, что фактически основная часть документа, представляющего собой соглашение о цессии, посвящена урегулированию взаимоотношений между цедентом и цессионарием.

Читайте также:  Иск о восстановлении срока для принятия наследства (заявление) в 2020 году - образец, кто ответчик

Цессия, в свою очередь, подразумевает уступку права требования выплаты задолженности. Стороны при трехстороннем соглашении именуются таким образом: Цедент Изначальный кредитор Цессионарий Новый кредитор Цессионар Или должник Основным нормативно-правовым актом, регламентирующим составление, выполнение и расторжение договора цессии, выступает .

Договор цессии трехсторонний: образец, правила составления и требования

В суде уступку прав по исполнительным листам чаще всего можно встретить. В этом случае за плату либо безвозмездно передают долги по исполнительным листам.

Для того чтобы это оказалось законно, требуется предъявить договор цессии, а, кроме того, подать заявление в суд.

Как показывает практика, суд может отказывать в полном удовлетворении перехода прав требования, а также позволяет лишь частично распоряжаться этими полномочиями.

  • Полное имя должника, а, кроме того, цедента и цессионария.
  • Далее требуются реквизиты сторон. В том случае, если договор был заключен между физлицами, то указывают их имена наряду с паспортными данными сторон. Если же в соглашении принимают участие юридические лица, то указываются реквизиты банков и должности.
  • Доверенность, по которой заключается договор. В том случае, если присутствует представитель организации.

Рекомендуем ознакомиться:  Новая программа доступное жилье 2020

Трехстороннее соглашение об уступке права требования

1.3. Сторона 2 для погашения обязательства перед Стороной 3 передает, а Сторона 3 принимает право требования и становится новым Кредитором [наименование должника] (далее — «Должник») по договору [вписать нужное] N [значение] от [число, месяц, год], заключенному между Должником и Стороной 2.

1.4. Сторона 3 получает право требования первоначального Кредитора от Должника надлежащего исполнения обязательств в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права по договору [вписать нужное] N [вписать нужное] от [число, месяц, год], а именно: [указать состав обязательств].

Как заполняется трехсторонний договор: образец и комментарии

  1. Все участвующие стороны должны достигнуть соглашения по сделке.
  2. Выполняется составление неустного договора соглашения в таком количестве экземпляров, которое нужно для того, чтобы реализовать сделку. К ТД могут быть приложены прочие бумаги с важной и необходимой информацией. Это могут быть оригинальные документы или копии.

    Копии в обязательном порядке заверяются и подписываются уполномоченными лицами.

  3. ТД составляется в соответствии с требованиями всех сторон сделки и по закону РФ. Документ внимательно изучается и подписывается всеми сторонами сделки. Ставятся печати организации, если они есть у нее.

  4. Документация, которая является подтверждением полномочий сторон, может быть прикреплена к ТД.
  5. Все участники получают оригиналы трехстороннего договора на руки.
  6. Как только участники ТД подписывают документ, он обретает юридическую силу.

Договор поставки товара самый распространенный, и споры в суде по нему происходят чаще, чем по другим. Арбитражная статистика называет этот документ самым спорным. Сегодня для договора поставки установлены специальные договорные неустойки. В качестве ответственности в документе прописываются штрафные санкции.

За неисполнение пунктов лицо несет ответственность в соответствии с законом РФ и прописанными пунктами в документе. Действующими сторонами трехстороннего договора поставки являются:

Договор цессии трехсторонний: образец скачать

Если изначально заключаемое между первичным кредитором и заемщиком соглашение содержит согласованные между сторонами условия возможности передачи кредитором своих прав третьему лицу, с направлением ему персональных сведений о заемщике, то необходимости в последующем согласовании таких действий с заемщиком и получения от него согласия нет.

Оформление подобного соглашения заинтересованная сторона (первичный кредитор) использует в том случае, когда возникает ряд обстоятельств, препятствующих возможности истребования задолженности с заемщика по условиям заключенного с ним договора, после того, как все возможные законные методы были исчерпаны, не дав положительных результатов.

Рекомендуем ознакомиться:  Что Положено Многодетным Семьям В 2020

Договор цессии (уступки права права требования) c актом и письмом (уведомлением)

  • — в договоре предусмотрено то, что необходимо согласие должника
  • — личность кредитора имеет существенное значение для должника (ст.388 ГК РФ). Например, право на алименты, возмещение морального вреда, договор о совместной деятельности и т. п.
  • Уступка права требования по договору о совместной деятельности без согласия всех участников невозможна, поскольку это противоречит ст.388 ГК РФ. В противном случае, должно быть согласие на уступку, предусмотренное договором
  • Задолженность можно переуступить только с неистекшим сроком исковой давности. Чтобы подтвердить «реальность» долга, новому кредитору следует потребовать от цедента представления акта сверки расчетов.
  • Первоначальный кредитор (цедент) обязан передать новому кредитору вместе с правом требования также и все документы, которые его удостоверяют, и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления требования (п. 2 ст. 385 ГК РФ).
  • Уступка требования (цессия) должна быть составлена в той форме, которая предусмотрена действующим законодательством для основного договора. Так, согласно ст. 389 ГК РФ уступка требования, основанного на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должна быть совершена в соответствующей письменной (нотариальной) форме. Уступка требования по сделке, требующей государственной регистрации, должна быть зарегистрирована в порядке, установленном для регистрации этой сделки. Уступка требования по ордерной ценной бумаге совершается путем индоссамента (передаточной надписи) на этой ценной бумаге (п. 3 ст. 146 и п. 3 ст. 389 ГК РФ).
  • Если кредитор переуступает будущие проценты и право на убытки, то исходя из ст. 384 ГК РФ и п. 17 Обзора Президиума ВАС РФ от 30.10.2007 № 120, нет необходимости прописывать переход права процентов, так как права на их получение переходят к приобретателю автоматически.
  • Если сделка по уступке права (требования) крупная
  • Источник: https://womanlaw.ru/test_category/dogovor-tsessii-trehstoronnij-obrazets-2019

    Ссылка на основную публикацию