Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году — с правом выкупа, таблица

Многие компании на этапе организации своей деятельности сталкиваются с вопросом – чем отличается лизинг от аренды. Сходство между понятиями лизинг и аренда – необходимость вносить установленные суммы за пользование оборудованием. Однако гораздо важнее разобраться в различиях, на которые грамотному руководителю придется обратить внимание.

Определение договора аренды и лизинга

Документ подписывается арендодателем и руководителем предприятия при передаче имущества во временное пользование. По условиям соглашения принимающая сторона обязуется регулярно выплачивать установленную сумму.

Срок действия сделки устанавливается в индивидуальном порядке, по истечении которого принимается решение о его продлении.

Если необходимости в дальнейшем использовании оборудования нет, оно может быть возвращено фирме-арендодателю.

  • К объектам сделок относится земля, движимое и недвижимое имущество.
  • Является особой формой финансовых отношений в результате которых между двумя сторонами сделки подписывается документ о пользовании в течение некоторого временного промежутка оборудованием или техникой с последующим правом его выкупа.
  • Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году - с правом выкупа, таблица

После оформления документа объект переходит на установленный период в пользование компании, которая обязана регулярно оплачивать пользование. Когда оговоренный документом временной отрезок завершается, компания получает возможность не продлевать период лизинга, а выкупить предмет соглашения по остаточной стоимости.

Эта форма отношений финансового характера не имеет отношения к земельным участкам и природным объектам.

Еще одно отличие лизинга от аренды – продолжительность соглашения. Договор на лизинговые отношения оформляется на более долгий срок. Но он не должен быть выше срока полезного использования объекта сделки.

Подробное объяснение термина (видео)

Получить исчерпывающую информацию о важных тонкостях и нюансах инвестиционной деятельности можно, прослушав комментарий юриста в видео-ролике.

Две формы сделки – сравнительная характеристика

Обе формы финансовых отношений имеют общие принципы, с юридической точки зрения, лизинг является частным случаем аренды и называется финансовой арендой. Правовая база, регулирующая две формы отношений – глава 34 гражданского Кодекса Российской Федерации.

Несмотря на определенное сходство, каждой форме финансовых отношений присущи индивидуальные особенности и критерии. Именно отличия лизинга от аренды становятся главным критерием выбора делового партнера.

К основным объектам операций лизинга относятся:

  • недвижимое имущество;
  • производственное оборудование;
  • строительная спецтехника.

Арендовать можно любое имущество, земельные участки и объекты природы.

Сходства и отличия двух форм финансовых отношений:

  • оба договора являются фин.отношениями, в результате чего одна из сторон (компания, занимающаяся лизингом) передает другой стороне (компании получателю) оборудование в пользование на некоторый промежуток времени;
  • главное отличие договора аренды – судьба объекта сделки по окончании действия соглашения: если оформляется лизинг, то предмет сделки по его окончании выкупается, а при аренде – возвращается арендодателю;
  • лизинговый договор оформляется на более длительный срок, чем соглашение аренды;
  • один объект финансовых отношений может иметь одного лизингополучателя, в то время, как арендовать оборудование или спецтехнику могут все желающие;
  • отношения между сторонами соглашения носят платный характер – компания вносит ежемесячные платежи, несет затраты по содержанию объекта сделки и проведению необходимых ремонтных работ;
  • обе формы финансовых отношений приносят прибыль.

Чем отличается лизинг от аренды – разбираемся в деталях

1. Обязанности арендодателя.

Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году - с правом выкупа, таблица

Возможные риски:

  • при выборе продавца и предмета сделки на лизингополучателя ложится ответственность за качество продукции и добросовестность продающей стороны;
  • если продукция поставляется с нарушениями сроков, лизингодатель имеет юридическое право предъявить иск получающей стороне;
  • если выбранное оборудование по каким-либо критериям не подойдет арендатору, это не освободит его от дальнейшего выкупа имущества.

2. Объект сделки.

Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году - с правом выкупа, таблица

Ограничения по объекту договора лизинга:

  • финансовые ограничения – объект финансового соглашения не может быть меньше определенной суммы;
  • тип имущества, как правило, компания-лизингодатель специализируется на конкретном виде оборудования или спецтехники;
  • ограничения для имущества, которые было в употреблении – преимущественное большинство компаний предпочитают финансировать новое оборудование, транспортные средства или спецтехнику;
  • ограничения по стране-производителю – некоторые компании не финансируют продукцию, произведенную в Китае.

3. Срок сделки.

Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году - с правом выкупа, таблица

На практике соглашение лизинга действует на протяжении периода от трех до пяти лет. Если предметом сделки является недвижимое имущество или крупногабаритное, сложное оборудование, срок договора увеличивается до десяти лет.

4. Арендодатель.

Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году - с правом выкупа, таблица

5. Возврат предмета договора.

На практике исход сотрудничества двух сторон может быть другим, но обязательно указан и детально прописан в соглашении.

Какие сходства и отличия финансовых отношений имеют решающее значение

  1. Аренда не дает право арендатору самостоятельно выбрать имущество и продавца.
  2. Лизинг предполагает определенные ограничения.
  3. Сроки аренды оборудования и другого имущества менее жесткие.

  4. Взять имущество в лизинг можно исключительно в лизинговой компании.
  5. Договор лизинга предполагает последующий выкуп предмета соглашения, при аренде имущество возвращается арендодателю.

Преимущества и недостатки двух форм финансовых отношений

  1. Отличия договора аренды от лизинга мы выяснили, теперь необходимо разобраться, какому договору отдать предпочтение.
  2. Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году - с правом выкупа, таблица
  3. Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году - с правом выкупа, таблица

Насколько стало понятно, понятия аренды и лизинга очень похожи, но отличия есть. Все зависит от целей конкретной компании, что именно она хочет взять в лизинг или аренду и на какой срок.

Источник: https://2realtor.ru/osnovnye-otlichiya-lizinga-ot-arendy/

Лизинг или аренда: что выгоднее?

Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году - с правом выкупа, таблицаИспользование механизма лизинга позволяет ускорить списание стоимости основного средства в состав налоговых расходов. К сожалению, эта налоговая преференция на сегодняшний день осталась единственной из всего арсенала налоговых преимуществ лизинга, который был предоставлен законодателем в начале развития данного вида бизнеса в России. Лизинговый договор в подавляющем большинстве случаев предусматривает переход имущества в собственность арендатора (лизингополучателя) в конце договора, а договор аренды – возврат имущества арендодателю, поэтому платежи по договору лизинга априори будут больше платежей по договору аренды аналогичного имущества на величину его выкупной стоимости. Обращаю внимание читателей на то обстоятельство, что арбитражной практикой признается правомерность истребования лизингополучателем с лизингодателя выплаченной в течение срока действия договора лизинга выкупной стоимости предмета лизинга при расторжении договора лизинга и возврате имущества лизингодателю по не выделенной в договоре лизинга выкупной стоимости (пост. Президиума ВАС РФ от 18 мая 2010 г. № 1729/10) и по выделенной в договоре лизинга «символической» выкупной стоимости (пост. Президиума ВАС РФ от 12 июля 2011 г. № 17389/10). Срок действия договора аренды (если речь идет не об аренде недвижимости), как правило, краткий (до 12 месяцев), тогда как при необходимости в долгосрочном использовании имущества аренда чаще всего трансформируется в лизинг просто потому, что арендодателю не выгоден возврат от арендатора переданного в долгосрочную аренду имущества с существенным износом. Таким образом, при прочих равных условиях рентабельной компании выгоднее: – при краткосрочной (до 12 ме­сяцев) потребности в основном средстве взять его в аренду; – при средне- и долгосрочной (от 12 месяцев и дольше) потребности в использовании имущества приобрести его по лизинговой схеме.

Также лизинг предпочтительнее, если предприятие хочет по завершении договора получить арендованное имущество в собственность (для дальнейшего использования либо продажи).

Правовые основы лизинга и аренды По договору аренды (имущественного найма) арендодатель (наймодатель) обязуется предоставить арендатору (нанимателю) имущество за плату во временное владение и пользование или во временное пользование (ст. 606 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ).

По договору финансовой аренды (лизинга) арендодатель (далее – лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (далее – лизингополучатель) имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование. Договором лизинга может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется лизингодателем (см. ст. 2 Закона № 164-ФЗ). И договор аренды и договор лизинга должен быть заключен в письменной форме (см. п. 1 ст. 609 ГК РФ; п. 1 ст. 15 Закона № 164-ФЗ).

Отличия лизингового договора от договора аренды Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году - с правом выкупа, таблицаЛюбой договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора (п. 1 ст. 432 ГК РФ). Существенными являются условия о предмете договора, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. Таким образом, если договор лизинга не будет содержать существенных условий, необходимых для данного вида договора, то такой договор является ничтожным в связи с его несоответствием законодательству (ст. 168 ГК РФ). В такой ситуации по иску заинтересованного лица, например налоговой инспекции, могут быть применены последст­вия недействительности сделки, в ре­­зультате чего лизингодатель получит переданное им в лизинг имущество, а лизингополучатель получит от лизингодателя выплаченную сумму лизинговых платежей за вычетом компенсации за фактическое пользование имуществом (п. 2 ст. 167 ГК РФ; пост. ФАС ДО от 19 февраля 2001 г. № Ф03-А59/01-1/91). В ряде случаев судьи квалифицируют договоры лизинга, не соответствующие законодательству, в качестве обычной аренды (пост. ФАС ЦО от 30 марта 2006 г. № А54-3841/2005) либо аренды с правом выкупа (пост. ФАС ДО от 3 апреля 2001 г. № Ф03-А37/01-1/442). В любом случае несоответствие договора лизинга требованиям, предъявляемым законодательством, даст налоговикам возможность требовать от сторон такого договора, чтобы они отказались от использования ускоренной амортизации предмета лизинга в налоговом учете. Так, Минфин России в письме (письмо Минфина России от 31 августа 2007 г. № 03-03-06/1/628) указал, что для признания гражданско-правового договора договором финансовой аренды (лизинга) для целей налого­обложения прибыли указанный договор должен соответствовать всем требованиям, установленным гражданским законодательством.

Сближает аренду и лизинг то, что предметом таких сделок могут быть только непотребляемые вещи (п. 1 ст. 607 ГК РФ; п. 1 ст. 3 Закона № 164-ФЗ), поэтому по указанным договорам не могут быть переданы потребляемые вещи, например расходные материалы, а также объекты гражданских прав, не являющиеся вещами (ст. 128 ГК РФ), например нематериальные активы, в том числе программное обеспечение.

Источник: https://www.garant.ru/products/ipo/editions/vesti/497925/5/

Чем отличается лизинг от аренды: сходства и различия

Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году - с правом выкупа, таблица

Если кратко, то лизинг – это схема тройственного соглашения, где приобретение некоего имущества, которое представляет собой дорогостоящий предмет длительного пользования (выражаясь бухгалтерским языком – основное средство), производится при участии посредника, который выкупает данный ценный предмет себе в собственность и передает его в аренду с правом выкупа конечному покупателю (который изначально и был заинтересован в его приобретении).

То есть, к примеру, нет у человека всей суммы для покупки автомобиля (есть только процентов 25%), а он ему очень сильно нужен.

Читайте также:  Заявление о возмещении судебных расходов (ходатайство) в 2020 году - по гражданскому делу, в арбитражном процессе

Он, вместо того, чтобы идти в банк и брать там кредит, ищет посредника (лизингодателя), который купит этот автомобиль и передаст этот объект ему в пользование.

А за это данный покупатель (лизингополучатель) будет аккуратно и регулярно выплачивать посреднику лизинговые платежи, согласно договору.

Разумеется, что для того, чтобы данная сделка была выгодна лизингодателю, сумма лизинговых платежей должна превышать цену объекта лизинга у поставщика.

Для лизингополучателя важно, чтобы размеры платежей были под стать его бюджету (то есть, не сопоставимыми со стоимостью самого объекта). А для этого процедура выкупа должна быть растянута, хотя бы на год.

Что касается продавца, то он получает всю стоимость объекта лизинга сразу, а его заинтересованность в лизинге заключается в возможности с его помощью существенно увеличить количество покупателей.

Чем лизинг отличается от аренды с правом выкупа?

В лизинге присутствует одна незаметная, но очень важная деталь, а именно: срок лизингового договора совпадает с длительностью амортизационного периода.

Дело в том, что объект основных средств существует на балансе юридического лица (коим и является лизингодатель) до тех пор, пока он чего-то стоит. Ведь такие ценности подлежат износу – амортизации, вследствие чего их стоимость с каждым отчетным периодом снижается.

К концу периода лизинга стоимость объекта равна 0, то есть, он по документам просто перестает числиться, даже если фактически существует и вполне себе функционален.

Такое расхождение обусловлено тем, что технологии движутся вперед и расчетные сроки службы объектов основных средств регулярно отстают от подтверждаемых на практике.

Но если стоимость объекта лизинга в конце срока действия договора равна 0, то что же тогда выкупает лизингополучатель (раз в определении говорится, что это аренда с правом последующего выкупа)? В данном случае получатель выкупает объект сделки одинаковыми частями во время каждого своего регулярного платежа. То есть, к моменту истечения амортизационного периода объект лизинга оказывается уже полностью выкупленным.

В случае же обычной аренды с правом выкупа, ее срок может быть ничем не ограниченным, да и цена выкупа определяется исключительно на рыночных основаниях (даже если объект уже давно самортизировался).

Сходства и различия лизинга и аренды

Теперь постараемся разъяснить сходства и различия между двумя рассматриваемыми категориями сделок на основе анализа их свойств. И начнем со сходств:

  • В обоих случаях получатель дорогостоящего объекта платит за его использования регулярные платежи в течение всего срока пользования им. При этом величина данных платежей не сопоставима со стоимостью объекта.
  • В условиях наличия преимущественного права выкупа арендатор, практически, с гарантией со временем становится обладателем ранее арендуемого объекта. Равно как и лизингополучатель в итоге получает полностью самортизировавшийся объект себе в пользование.
  • И в том, и в другом случае пользователь объекта основных средств, во-первых, фактурует арендные или лизинговые платежи, а во-вторых, относит их себе на себестоимость. То есть, и уменьшает себе НДС, и налог на прибыль.

А теперь различия:

  • Договор аренды с правом последующего выкупа предоставляет арендатору право тянуть с выкупом сколь угодно долгое время (если этот период в документе не оговорен отдельно). Лизинговый договор имеет максимальный срок, равный амортизационному периоду, в течение которого объект должен быть полностью выкуплен.
  • В течение действия договора аренды ежемесячные платежи всегда одинаковые (исключения крайне редки, так как тип сделки с плавающей ставкой создает высокие риски для арендаторов). При лизинге же еще имеет значение срок кредита. Лизингодатель может финансировать сделку самостоятельно, а может привлечь банковское финансирование, но в любом случае с точки зрения лизингополучателя (и с позиций логики) средства, на которые выкупается объект лизинга, являются заемными. Так вот, срок займа зачастую не совпадает с амортизационным периодом, благодаря чему лизинговые платежи:
    • во-первых, разные по всем месяцам;
    • а во-вторых, они сгруппированы, как правило, к началу лизингового срока (и такая перегруппировка обычно кратна 12 месяцам, то есть, привычному сроку банковского кредитования).

При этом 98% всей суммы по лизинговому договору оказывается выплачено именно в этот «сгруппированный» период.

Резюме

Для предпринимателей лизинг, конечно же, объективно предпочтительнее аренды с правом последующего выкупа.

Но если простыми словами, то чем же лизинг отличается от аренды? По своей сути лизинг – это рассрочка при приобретении дорогостоящих предметов основных средств.

То есть, по истечении «сгруппированного» периода за объект лизинга нужно платить символическую сумму. А вот по договору аренды платежи нужно вносить постоянно, пока не соберется вся сумма, необходимая для выкупа объекта.

Источник: https://ardma.ru/finansy/finansirovanie-biznesa/667-lizing-i-arenda-otlichiya

Какая выгода аренды автомобиля с последующим выкупом – плюсы и минусы лизинга

Несмотря на то, что автолизинг только лишь набирает популярность, уже заметны некоторые преимущества подобных сделок. Так для физических лиц можно выделить следующие плюсы:

  1. Низкие платежи, поскольку расчет таковых исходит из остаточной стоимости, которую пользователь должен выплатить по окончанию периода договора. Вдобавок на сумму ежемесячных платежей влияет авансовая сумма – чем таковая больше в начале срока, тем меньше расход средств каждый последующий месяц. В среднем платежи могут быть ниже, чем по кредиту в 3 раза. При этом в конце срока, при условии выкупа авто в собственность, остаточная стоимость будет выше, чем каждый предыдущий месяц.
  2. Наличие корпоративных скидок, а также скидок на авто отечественных производителей.
  3. Сохранение обязанности решения технических вопросов, включая оформление страховки и прочих нюансов, за компанией-собственником. Условие в значительной степени сокращает расходы лизингополучателя, что несет ему определенные выгоды.
  4. Быстрое рассмотрение заявки на оформление лизинга автомобиля.
  5. Краткость процесса оформления договора, поскольку от гражданина не требуется обширный пакет документов, а также не нужны поручители, а в некоторых случаях и залог.
  6. Возможность составления договора на индивидуальных и наиболее удобных условиях для физического лица. В частности, предусмотрена возможность составления графика платежей, оптимального для лизингополучателя.
  7. Вручение автомобиля в пользование клиенту сразу после подписания договора.
  8. Исходя из условий договора, заинтересованное лицо может, как отказаться от транспортного средства по истечении срока соглашения, так и забрать его в полноценное владение после внесения недостающей суммы.

Справедливости ради стоит рассказать и о недостатках данного финансового инструмента. Таковыми являются:

  1. Автомобиль остается в собственности лизингодателя до конца срока договора. При малейшей задержке ежемесячной выплаты, машина будет изъята у получателя.
  2. Ограничение возможностей распоряжения автомобилем. Например, исключена его продажа, сдача в аренду.
  3. Отсутствие налоговых льгот на автолизинг у физических лиц.
  4. Привязка к определенной территории, где в соответствии с требованиями лизинговой компании, автомобиль должен проходить техосмотр.
  5. В случае ДТП, лизингодатель может наложить на пользователя штраф, приплюсовав его к стоимости ремонта.

Исходя из вышесказанного, ответом на вопрос – выгоден ли лизинг автомобиля для физических лиц, будет ответ да, ряд некоторых достоинств для обычных граждан, безусловно, имеется, но специалисты считают, что заинтересованному лицу следует исходить из своих первоначальных целей. Более всего такого рода сделка будет выгодна, если гражданин собирается впоследствии вернуть транспортное средство дающей стороне.

Досрочное погашение

Правильно оформленный, составленный и заверенный договор лизинга с физическим лицом выгоден даже тогда, когда требуется досрочно погасить плату за автомобиль либо его аренду.

Как только вносятся последние суммы по платежам или остаточной стоимости автомобиля, так сразу и прекращается действие договора. Причем здесь не играет роли, уложился ли точно в срок лизингополучатель, или оплатил раньше срока.

  • Большую роль всегда играют просроченные платежи, а насчет досрочного погашения в законе не указаны штрафные санкции либо какие-то неустойки.
  • Если клиент по условиям договора сможет заранее оповестить арендодателя о том, что определенная сумма будет вноситься раньше срока, тогда никаких штрафов не будет предусматриваться.
  • Если же уведомления не последует от клиента, тогда за то, что клиент внесет платежи заранее, наперед, вероятно возможно будет выставлен ему штраф.
  • При досрочном погашении в размеры сумм могут входить следующие платежи:
  • суммы процентов по лизингу;
  • остаток стоимости за машину;
  • штрафы, неустойка;
  • суммы, регистрирующиеся как дополнительные расходы лизинговой компании (налог, страховка, таможенный сбор, плата за юридические услуги и прочее).

После того, как он оплатит все арендные платежи (либо их часть наперед за несколько месяцев) до конца всего периода действия соглашения, он может спокойно пользоваться машиной до конца срока лизингового договора.

При этом он уже ничего не платит, однако, возвращает авто лизингодателю, как только наступает последний день действия соглашения. И именно уже в этот день будет полностью закрыта сделка.

При желании клиента можно повторить аренду путем заключения нового договора, но с такими же условиями, что были раньше.

Есть еще вариант продлевать действие договора, что на практике бывает крайне редко. Да и продлевать можно только на 1 год.

Либо же он выкупает автомобиль по остаточной стоимости, но тогда для этих целей будет уже оформляться отдельный договор купли-продажи по лизингу.

При досрочном выкупе машины по ее остаточной стоимости сделать это можно только лишь через полгода после подписания соглашения, и не раньше. Иногда даже бывает так, что лизингодатель не хочет принимать досрочное погашение платежа в течение первого года действия лизингового соглашения.

Специфика приобретения

Требования к клиенту при оформлении

Кому доступен лизинг? Любому гражданину РФ старше 21 и младше 60 лет. Потенциальный клиент не должен находиться на стадии банкротства. А в его отношении не должно вестись исполнительное производство. Обязательное требование: наличие источника постоянного дохода.

Минимальный первоначальный взнос при покупке через лизинг составляет 10%. Чем выше размер аванса — тем более выгодными будут условия погашения.

Требования к объекту

Требования к квартирам со стороны лизинговых компаний вполне справедливы.

Объект договора должен быть пригоден для постоянного проживания. И числиться в Росреестре как «жилая недвижимость». В отличие от оформления ипотеки, в лизинг можно взять только ГОТОВОЕ жилье (на первичном или вторичном рынке).

Основные требования:

  • объект свободен от обременений (нет залога, нет ареста);
  • в нем не делались незаконные реконструкции и перепланировки;
  • само здание не находится в аварийном состоянии, не состоит на учете на капитальный ремонт, имеет каменный, кирпичный или железобетонный фундамент.
Читайте также:  Жалоба в налоговую инспекцию (обращение) в 2020 году - на организацию нарушающую закон, образец

Пакет документов

В простых сделках пакет необходимых документов для физических лиц включает паспорт, ИНН и карточку пенсионного обеспечения. В более дорогих вариантах — документы, подтверждающие платежеспособность.

Какие пункты должен включать в себя лизинговый договор?

  1. Полная характеристика квартиры (адрес, этаж, метраж).

    Стоимость объекта, зафиксированная в договоре, меняться со временем не может!

  2. Срок действия договора (отдельно прописываются условия его возможного продления).
  3. Размер первоначального взноса.

  4. Схема лизинговых платежей.
  5. Возможность передачи объекта в собственность при условии досрочного погашения.
  6. Процедура возврата денег после расторжения сделки.

Погашение

Сам лизинговый платеж состоит из двух частей:

  • арендная плата (для выкупа жилья);
  • вознаграждение ЛК (его размер оговаривается заранее и четко прописывается в договоре).

Где и как заключить договор на аренду автомобиля с дальнейшим выкупом

Долгосрочная аренда авто с правом выкупа предполагает разные варианты арендодателя. Самый простой – аренда у частных лиц, по объявлениям в интернете. Но у такого варианта есть ряд опасностей, связанных с мошенничеством. Поэтому лучше прибегать к нему только, если арендодатель знаком водителю.

Единственное, частным арендаторам нужно учесть, что в отличие от лизинга для юридических лиц, они не могут претендовать на возврат части затрат из бюджета и льготы по НДС.

Договор аренды

Процедура аренды очень проста и требует минимального набора документов. Договор аренды авто с правом выкупа оформляется в несколько этапов:

  • Выбор машины в автопарке или её заказ;
  • Расчёт стоимости;
  • Предоставление анкетных данных для последующей проверки службой безопасности компании-арендодателя;
  • Одобрение анкеты и оформление самого договора;
  • Его согласование со страховой компанией;
  • Передача авто водителю;
  • Внесение выплат;
  • Переход автомобиля в собственность водителя.

Важно всё оформлять официально именно в виде договора аренды с правом выкупа для частных лиц, иначе всегда есть риск стать жертвой мошенничества. Среди уловок, которые используются для обмана арендаторов, наиболее распространены следующие:

  • Попытка не заключать договор, договорившись без документальных подтверждений. На это ни в коем случае нельзя соглашаться, ведь договор – это главный документ, на основании которого водитель может защищать свои права в суде;
  • Уловки в самом договоре. Нужно внимательно смотреть, чтобы там не было дополнительных условий увеличения стоимости аренды, а также оценить условия выкупа и расторжения договора. В случае возможности одностороннего расторжения договора компанией, автомобиль могут забрать за пару месяцев до окончания срока аренды. Тогда деньги будут потеряны. Также некоторые компании взимают арендную плату во время нахождения авто в ремонте, что также увеличивает издержки водителя;
  • Внимательно нужно проверить срок выкупа и стоимость авто, так как и в этом пункте могут быть неверные данные, изменённые в пользу арендодателя.

Отличие договора лизинга от договора аренды в 2020 году - с правом выкупа, таблица

Основные этапы приобретения ТС и порядок заключения сделки

Автолюбитель, решившийся оформить машину в лизинг, должен осуществить следующие действия:

  • Обратиться в лизинговую фирму, в которой будет нужно предоставить необходимую документацию. Сейчас большинство автомобильных салонов имеют связи с лизинговыми организациями, поэтому заключить подобный контракт возможно прямо на месте приобретения;
  • Дождаться решения компании о возможности предоставления услуги. После одобрения стороны заключают лизинговое соглашение, в котором подробно перечисляются все условия, порядок и размер оплаты, а также конечный срок, по истечении которого автомобиль становится собственностью пользователя. Тут же заключается и ещё один договор – купли-продажи между лизинговой фирмой и продавцом ТС;
  • На следующем этапе компания-лизингодатель приобретает автомобиль и оформляет на себя при помощи собственных средств или денег покупателя, которые идут в зачёт первоначального взноса, после чего лизингополучатель получает автотранспорт в пользование;
  • После всех указанных действий покупатель имеет полное право использовать авто, но не имеет возможности им распоряжаться, так как собственником до выкупа всё равно остаётся лизингодатель. При этом лизингодатель оставляет за собой право регулярно проверять техническое состояние и правильность эксплуатации машины. Зачастую проверки такого типа осуществляются не реже, чем раз в год;
  • В случае, когда срок сделки выходит и долг погашен, покупатель может оформить автомашину в собственность.

Документы

Что касается пакета документов, требуемого для заключения лизингового договора, то здесь ситуация неоднозначная – у каждой организации часто свои требования.

Примерный перечень документации следующий:

  • Учредительные документы, такие как свидетельство о регистрации и устав;
  • Финансовая документация – бухгалтерская отчётность и т.д.;
  • Бумаги, подтверждающие полномочия руководства – приказ и решение о назначении.

В таком случае инициируется изъятие предоставленных организацией автомобилей, которые потом продаются на вторичном рынке. Это делается для того, чтобы покрыть задолженность клиента. Кроме того, договор расторгается досрочно и в результате других нарушений: неправильное употребление, ненадлежащее обеспечение сохранности и т.д.

Отличия лизингового договора от договора аренды

Таблица 1. Отличия договора лизинга от договора аренды

Лизинг Аренда
По договору лизинга лизингодатель обязуется приобрести в собственность выбранное стороной договора имущество у определенного продавца специально для передачи этого имущества в лизинг конкретному лизингополучателю (ст. 2 Закона № 164-ФЗ). Это означает, что в лизинг нельзя передать имущество, находящееся в собственности лизингодателя на дату заключения договора лизинга В аренду в общем случае передается имущество, находящееся в собственности арендодателя на дату заключения договора аренды (ст. 608 ГК РФ)
Имущество для передачи в лизинг может быть приобретено лизингодателем только по договору купли-продажи и/или поставки (п. 2 ст. 15 Закона № 164-ФЗ) Имущество, передаваемое в аренду, может поступить в собственность арендодателя каким угодно путем: по договору дарения, мены, по отступному, по договору подряда и пр. (ст. 608 ГК РФ)
Предметом лизинга не могут быть земельные участки и другие природные объекты (п. 2 ст. 3 Закона № 164-ФЗ) Предметом аренды могут быть земельные участки и другие природные объекты (п. 1 ст. 607 ГК РФ)
Договор лизинга может быть заключен только на определенный срок (п. 4 ст. 15 Закона № 164-ФЗ) Договор аренды может быть заключен на неопределенный срок (п. 2 ст. 610 ГК РФ)

Источник: https://profinansy.com/kakaa-vygoda-arendy-avtomobila-s-posleduusim-vykupom-plusy-i-minusy-lizinga.html

Чем отличается лизинг от аренды авто в 2020 году — Страхование и нарушения

Покупка автомобиля для открытия бизнеса или расширения существующего не всегда возможна за счет собственных средств. Альтернативой банковскому кредиту является аренда или лизинг автомобиля. Для того чтобы принять правильное решение, важно знать правовую основу каждого варианта, чтобы четко понять, чем лизинг отличается от аренды.

Понятие лизингового договора

Суть такого договора заключается в том, что если вы хотите купить выбранный автомобиль, вы можете обратиться в лизинговую компанию, которая покупает автомобиль за свой счет или с помощью кредита, и будете арендовать его до тех пор, пока не будете готовы его выкупить. Такими компаниями являются банки или компании, учрежденные ими. Сделка выгодна для всех заинтересованных сторон:

  • продавец получает полную стоимость товара сразу;
  • арендодатель — хорошая инвестиция;
  • Клиент — возможность оплатить покупку не сразу, оплата аренды до тех пор.

Данная процедура также называется финансовой арендой.

Существуют еще два вида лизинга, они используются реже.

  • Многоразовый. Продавец недвижимости также выступает в роли арендатора. Большая сумма денег на продажу может быть использована на развитие собственного бизнеса или другие нужды, но товар остается в бизнесе на особых условиях.
  • O.R. Скорее, как и договор лизинга, так как последующее погашение активов не всегда ожидается. В качестве альтернативы, по истечении срока действия договора операционной аренды, может быть заключен договор на покупку другого, более нового продукта.

Закон…. РФ от 29.10.1998 г. г. №164 определяет особенности договора аренды.

Юридически допускается передача имущества, полученного по такому договору, другому лицу (лизинг). Договор субаренды заключается между новым арендатором и бывшим арендатором. Для этого требуется письменное согласие владельца.

Особенности договора аренды

Лизинговым договором называется документ, предоставляющий транспортное средство во временное пользование и обязывающий его осуществлять регулярные платежи за пользование.

Договор аренды автомобиля может быть заключен между лицами:

  • физически
  • легально;
  • легально и физически или иначе.

Это одна из характеристик такого контракта. По истечении согласованного срока перевозка возвращается арендодателю или продлевается договор.

В течение всего срока аренды арендодатель уплачивает транспортный налог и поддерживает техническое состояние транспортного средства.

В соответствии со статьей 625. ГК РФ Доступны следующие виды аренды автомобилей:

  • с экипажем (транспорт должен осуществляться работником арендодателя);
  • без команды
  • Лизинг (лизинг транспортных средств должен быть основным видом деятельности лизингодателя);
  • Финансовый лизинг (лизинг).

Срок аренды указан в договоре. По истечении этого срока движимое имущество возвращается его законному владельцу.

Чем похожи лизинг и аренда

Сходство между арендой и лизингом очевидно. В обоих случаях это необходимо:

  • Подписание контракта;
  • периодические платежи за пользование имуществом;
  • Передача права распоряжения арендатору или арендатору, но не в собственность.

Обе формы сделки, обязательства сторон и условия заключения договора регулируются Гражданским кодексом. РФ (Глава 34).

Аренда может рассматриваться как особый случай аренды. Как там, так и там владелец получает выгоду от регулярных платежей.

В чем отличия

Следующая таблица призвана помочь вам понять разницу между арендой и лизингом.

Знаки… арендные площади лизинг
Что может стать предметом сделки? Оборудование, транспорт, спецтехника, недвижимость, уже находящаяся в собственности арендодателя. Все активы для предпринимательской деятельности, выбранные клиентом самостоятельно. Лизинговая компания покупает и передает в пользование.
Условия использования Каждый период в соответствии с контрактом: 1 час, 1 год, 10 лет…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… от одного года до даты, соответствующей сроку полезного использования объекта.
Ответственный за предмет договора Хозяин дома. В случае утери или повреждения имущества действие договора приостанавливается. Арендатор.
Передача арендатору/арендатору Собственность Недоступно в большинстве случаев. Договорились по контракту. Остаточная стоимость выплачивается в момент погашения.
Сколько это стоит Аренда. — Лизинговые платежи (ежемесячная арендная плата + остаточная стоимость автомобиля). — Доставка, обслуживание, страховка.
Право на машину. Продукт № Наверное, после консультации с домовладельцем.

Разница между арендой автомобилей и лизингом в 2019 году также отражена в документации:

арендный договор арендный договор
Они подписываются двумя сторонами: арендой транспортного средства и арендой транспортного средства. Ты подписываешь три страницы:

  • § Владелец транспортного средства;
  • § Покупка лизинговой компании;
  • § Арендатор.
  • Договаривающейся стороной может быть также банк, который предоставляет лизинговой компании кредиты и страхует автосалон.
Содержит фиксированные суммы и сроки оплаты. Можно получить отсрочку или перерасчет от арендодателя.
Невыполнение обязательств влечет за собой досрочное расторжение договора. Арендатор может быть оштрафован или наказан за невыполнение своих обязательств.
Требуется минимальное количество документов и несколько часов тюремного заключения. Вывод требует солидного пакета документов и времени от 3 до 10 дней.

Согласно статье 624. ГК РФ Покупка арендованного автомобиля возможна, но редко используется на практике.

Основное различие между договором лизинга и правом обратного выкупа по договору лизинга заключается в том, что в первом случае транспортное средство, как правило, не новое. Все остальные характеристики этих двух типов сделок также сохраняются.

Товары, приобретенные в лизинг, могут быть отражены как на балансе компании, так и на балансе лизинговой компании. В случае лизинга он учитывается на забалансовых счетах получателя.

Преимущества лизинга авто

Автолизинг и лизинг позволяют начать или расширить свой бизнес без достаточных средств на приобретение основных средств. В первом случае преимущество в том:

  • Экономия на налогах: Уплата лизинговых платежей автоматически снижает налог на прибыль;
  • С лизингом автомобиль амортизируется в три раза быстрее;
  • НДС подлежит взаимозачету в рамках арендных платежей;
  • арендатор имеет больше прав на предмет договора, может даже сдать его в аренду по согласованию с владельцем.

Среди более чем 400 компаний РФ Лизинг такси предлагают Salt, City Finance, Europlan». ВТБ -«Лизинг», «Контроль-лизинг». Регистрация сделки для физических лиц, ИП и у юридических лиц есть свои нюансы.

Конкретный перечень моделей, предоставляемых одной компанией, может отличаться для другой компании.

Финансовая сторона

Полезность предоставления транспортного средства в распоряжение заказчика зависит от возможности его использования в коммерческом секторе. В машине должен быть один:

  • высокая ликвидность;
  • надежного производителя;
  • срок службы не более пяти лет.

Первый платеж должен быть произведен после представления необходимых документов и проекта контракта. Его размер зависит от стоимости объекта недвижимости, он составляет 20-30%. Затем автомобиль передается в пользование.

регистрационные сборы ТС в ГИБДД берет на себя арендодатель/арендатор. Размер ежемесячных платежей указывается в договоре.

Процентная ставка по лизингу автомобилей обычно на 2-4% выше ставки по кредитам и составляет 16-21% в рублях. Финансовые условия в разных компаниях различаются.

Преимуществом лизинга является гибкая платежная система. Они могут быть сделаны:

  • фиксированные взносы или постепенное сокращение суммы платежа;
  • Ежемесячно или сезонно (некоторые предприниматели не пользуются льготами регулярно, но в определенные периоды времени, в течение этих периодов арендодатель готов установить дату платежа).

Выбор формата покупки или аренды автомобиля требует обязательного расчета всех возможных рисков и финансовых выгод от покупки. Принятие решений в каждом конкретном случае индивидуально, а также личная ответственность за сделанный выбор.

Итоги

Аренда как отношения «подержанного автомобиля за деньги и возврат» гораздо хуже, чем лизинг, если вы покупаете выбранный вами, часто новый автомобиль, за его использование взимается плата, и через некоторое время он может быть выкуплен. Другое дело, что арендная плата также может быть возвращена. В случае специальной аренды возврат денег не требуется.

Если передача права собственности ясна, то вопрос о переплате не всегда очевиден в обоих случаях. Перед принятием решения рекомендуется проверить схему всех текущих платежей и сравнить их с альтернативными вариантами.

Источник: https://jurconsulpro.ru/kuplja-prodazha/lizing/chem-otlichaetsja-lizing-ot-arendy-avto-v-2020-godu.html

Отличия договоров аренды и лизинга

Лизинг является разновидностью договора аренды, но на практике не всегда можно сразу определить, какой из этих двух договоров необходимо использовать. Сравнительная характеристика этих договоров приведена в таблице.

Критерий сравнения Аренда Лизинг (финансовая аренда)
Право собственности на предмет договора в момент заключения договора Имущество, являющееся предметом аренды, в момент заключения договора уже принадлежит арендодателю (ст. 608 ГК РФ) Имущество, являющееся предметом лизинга, в момент заключения договора не принадлежит лизингодателю, а приобретается им у определенного лизингополучателем продавца. Договором лизинга может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется арендодателем (ст. 665 ГК РФ, ст. 2, п. 4 ст. 15 Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» (далее — Закон о лизинге))
Право собственности на предмет договора после его заключения Имущество, сданное в аренду, остается в собственности арендодателя (ст. 608 ГК РФ). Имущество, преданное лизингополучателю по договору лизинга, является собственностью лизингодателя (п. 1 ст. 11 Закона о лизинге)
Возможность выкупа предмета договора И договором аренды, и договором лизинга может быть предусмотрено, что арендованное имущество переходит в собственность арендатора (лизингополучателя) по истечении срока аренды (лизинга) или до его истечения (ст. 624 ГК РФ, п. 1 ст. 19 Закона о лизинге)
Необходимость заключения обязательных и сопутствующих договоров Обязательные и сопутствующие договоры для аренды не предусмотрены Субъекты лизинга должны заключать обязательные (договор купли-продажи) и вправе заключать сопутствующие (договор о привлечении средств, договор залога, договор гарантии, договор поручительства и другие) договоры (п. 2 ст. 15 Закона о лизинге)
Предмет договора Предмет договора аренды — земельные участки, другие обособленные природные объекты, предприятия и другие имущественные комплексы, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другие вещи, которые не теряют своих натуральных свойств в процессе их использования (непотребляемые вещи). Законом установлены виды имущества, сдача которого в аренду не допускается или ограничивается (абзац второй п. 1 ст. 607 ГК РФ) Предмет договора лизинга — любые непотребляемые вещи, кроме земельных участков и других природных объектов (ст. 666 ГК РФ, п. 2 ст. 3 Закона о лизинге)
Форма и государственная регистрация договора Договор аренды может быть заключен в устной (пп. 2 п. 1 ст. 161 ГК РФ) и письменной (п. 1 ст. 609 ГК РФ) формах. Договор аренды недвижимого имущества подлежит государственной регистрации (п. 2 ст. 609 ГК РФ) за некоторыми исключениями (п. 2 ст. 26 Земельного кодекса РФ, п. 2 ст. 651, ст. 633, ст. 643 ГК РФ) Договор лизинга независимо от срока заключается в письменной форме (п. 1. ст. 15 Закона о лизинге). Договор лизинга, предметом которого является недвижимое имущество, подлежит государственной регистрации (п. 2 ст. 609 ГК РФ, п. 1 ст. 20 Закона о лизинге). Предусмотрена также регистрация отдельных предметов лизинга, подлежащих регистрации в государственных органах (транспортные средства, оборудование повышенной опасности и другие предметы лизинга) (п. 1 ст. 20 Закона о лизинге)
Стороны договора Арендодатель (наймодатель) и арендатор (наниматель). Требования к арендодателю предусмотрены ст. 608 ГК РФ. Арендатор — любой субъект гражданского права Лизингодатель и лизингополучатель. Требования к ним приведены в п. 1 ст. 4 Закона о лизинге. Одним из обязательных участников лизинговых операций выступает продавец предмета лизинга. Продавец может одновременно выступать в качестве лизингополучателя в пределах одного лизингового правоотношения (п. 1 ст. 4 Закона о лизинге)
Риск случайной гибели предмета договора Риск случайной гибели или случайного повреждения имущества несет арендодатель, если иное не предусмотрено законом или договором (ст. 211 ГК РФ) Риск случайной гибели или случайной порчи имущества переходит к лизингополучателю в момент передачи ему арендованного имущества, если иное не предусмотрено договором лизинга (ст. 669 ГК РФ, п. 1 ст. 22 Закона о лизинге)
Содержание предмета договора Осуществление капитального ремонта является обязанностью арендодателя, а поддержание имущества в исправном состоянии, произведение текущего ремонта, несение расходов на содержание имущества — арендатора (ст. 616 ГК РФ) И текущий, и капитальный ремонт предмета лизинга является обязанностью лизингополучателя, если иное не предусмотрено договором лизинга (п. 3 ст. 17 Закона о лизинге)
Неотделимые улучшения В случае если неотделимые улучшения произведены с согласия арендодателя или лизингодателя, арендатор/ лизингополучатель имеет право после прекращения договора на возмещение стоимости таких улучшений (если иное не предусмотрено договором), если такие улучшения произведены без согласия арендодателя/ лизингодателя — право на возмещение их стоимости у арендатора/ лизингополучателя отсутствует (п.п. 2 и 3 ст. 623 ГК РФ, п.п. 8 и 9 ст. 17 Закона о лизинге)
Возможность заключения договоров субаренды/ сублизинга Арендатор/ лизингополучатель вправе с согласия арендодателя/ лизингодателя сдавать арендованное имущество в субаренду (сублизинг) другому лицу на срок, не превышающий срок договора (п. 2 ст. 615 ГК РФ, ст. 8 Закона о лизинге)

Источник: https://www.asmap.ru/detail/otlichiya-dogovorov-arendy-i-lizinga

Аренда с правом выкупа и лизинг: это одно и то же?

Некоторые компании, которые называют себя лизинговыми, предлагают заключить договор аренды с правом выкупа. Чем этот договор будет отличаться от классического лизинга? Что выгоднее предпринимателю?

Такой вопрос задал нам постоянный читатель портала. Мы переадресовали его Кириллу Зимареву, руководителю лизинговой практики юридической компании Стейр Лигал.

Изначально договор лизинг был предназначен для коммерческих организаций и предпринимателей для обновления основных средств. Потому была предусмотрена нужная им возможность ускоренной амортизации предмета лизинга.

Поэтому раньше договор аренды с правом выкупа использовался некоторыми лизинговыми компаниями, чтобы по той же бизнес-модели охватить в качестве клиентов и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями с которыми лизинг был невозможен.

По сути это был тот же лизинг: клиент указывал имущество, которое ему необходимо (обычно автомобиль), лизинговая компания покупала его и передавала в пользование клиенту.

После принятия в 2010 году поправок в Закон о лизинге, исключивших необходимость использования предмета лизинга в предпринимательских целях, стало возможным заключать с гражданами-непредпринимателями не только договор аренды с правом выкупа, но и договор лизинга .

Однако причины, по которым лизинговые компания заключают не договор лизинга, а договор аренды имеются.

И в том и в другом договоре имущество может переходить в собственность пользователя в конце срока за символическую плату. Переход имущества в собственность пользователя за символическую плату в конце срока означает, что плата вошла в состав периодических платежей.

При этом при расторжении договора лизинга и договора аренды последствия будут разными.

По договору лизинга сложилась устойчивая судебная практика, согласно которой при расторжении договора и изъятии предмета лизинга лизингополучатель вправе требовать с лизинговой компании часть уплаченных лизинговых платежей, которые были уплачены за переход права собственности. В развитие этой практики появилось постановление Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 17 «Об отдельных вопросах, связанных с договором выкупного лизинга».

В договоре аренды арендатор точно также уплачивает часть цены предмета аренды в составе каждого платежа, и, при расторжении и изъятии имущества, арендатор также вправе требовать возврата части платежей, которые уплачивались за переход права собственности.

Однако, по договорам аренды с правом выкупа такой единообразной практики не сложилось, и в случае судебного спора арендатор скорее всего не сможет ничего получить даже в том случае, если имущество будет изъято лизинговой компанией в конце срока при незначительном нарушении.

Другое существенное отличие договора лизинга от договора аренды — это распределение риска случайной гибели предмета лизинга. Если случайно погибло или похищено имущество по договору аренды, арендатор не должен больше вносить лизинговые платежи. Если то же самое произошло с имуществом в договоре лизинга, лизингополучатель обязан выплатить всю сумму договора.

Источник: https://www.all-leasing.ru/analitic/detail/1034059/

Ссылка на основную публикацию